Главная → Отчеты → Отчет в ЦБ
Для формирования отчета выберите период и ЮЛ. Под полем с ЮЛ будет отображен список филиалов, работающих через данное ЮЛ. Далее нажмите кнопку Применить.
В сформированном отчете около некоторых показателей находится иконка 
при клике на неё происходит скачивание файлов с расшифровкой показателей отчета, с разбивкой по залоговым билетам.
¶ Подраздел 1. Сведения о займах
¶ 1.1 Задолженность по основному долгу по предоставленным займам
¶ п.1 Сумма займов, предоставленных за отчетный период, тыс. руб.
Как проверить?
Главная → Каталог → Залоговые билеты
Фильтр: «Все состояния» → Выбрать ЮЛ → Искать во всех доступных филиалах
Дата займа (указать даты открытия займа — начало и окончание отчетного периода)
Итоговая сумма в колонке «Сумма займа»
¶ п.2 Сумма задолженности по основному долгу по предоставленным займам на конец отчетного периода, тыс.руб., в том числе:
Как проверить?
- Сформировать «Реестр по запросу ЦБ» на дату:
Главная → Еще → Отчёты → Реестр по запросу ЦБ
Выбрать ЮЛ → Вид отчета «на дату» → Дата — указать последний день отчетного периода
В полученном реестре итоговая сумма по колонке «Сумма займа» = сумма задолженности по основному долгу
Важно
В случае. если деятельность филиала оформлена через 2 ЮЛ (ломбард, комиссионный), то при выводе из залога, имущество автоматически считается проданным комиссионному магазину (другому ЮЛ), поэтому эти данные учитывать не нужно и в Реестре по запросу ЦБ эти данные не отображаются.
Если при операции "вывод из залога" выбран вариант - реализация по залоговому билету, то учитываем здесь ЗБ в статусе "На реализации" и в детализации по этому показателю в строке с ЗБ со статусом "На реализации" считаем его сумму долга.
- по Аналитике (при условии, что у профиля 1 филиал и 1 ЮЛ, и за период деятельности филиала ЮЛ не менялось!) :
Главная → Еще → Аналитика
Период → Указать даты отчетного периода/ либо последний месяц отчетного периода
Вкладка «Задолженность» → «Сумма задолженности по займам, руб.» - В строке последнего месяца отчетного периода, сумма задолженности по займам, отображена сумма задолженности по основному долгу по предоставленным займам на конец отчетного периода.
Вкладка «Задолженность» → «Сумма задолженности по займам, руб.» - В строке последнего месяца отчетного периода, сумма задолженности по займам, отображена сумма задолженности по основному долгу по предоставленным займам на конец отчетного периода.
Как работает техническая часть:
Условия
- берутся ЗБ у которых первая операция с нужным ЮЛ
- дата открытия ЗБ должна быть раньше даты, конца отчетного периода
- дата закрытия ЗБ должна быть позже даты, конца отчетного периода или ЗБ должен быть НЕ закрыт на эту дату
- проверяется что к ЗБ привязаны первая и последняя операции
Действие
- складываются суммы займа ЗБ
¶ п.2.1 "Сумма задолженности по основному долгу по договорам займа, по которым наступил льготный месячный срок, но обязательства по которым не погашены на конец отчетного периода, тыс. руб.":
Алгоритм расчета
Сумма задолженности по займу по всем ЗБ на льготном периоде (статус “Просрочен”) на конец отчетного периода.
Как проверить?
Сформировать «Реестр по запросу ЦБ» на дату:
Главная → Еще → Отчёты → Реестр по запросу ЦБ
Выбрать ЮЛ → Вид отчета «на дату» → Дата — указать последний день отчетного периода
В полученном реестре:
a) отсортировать ЗБ со статусом «Заложено (просрочено)»
b) итоговая сумма по колонке «Сумма займа» = сумма задолженности по основному долгу по договорам на льготном периоде
Как работает техническая часть:
Условия
- берутся ЗБ у которых первая операция с нужным ЮЛ
- дата открытия ЗБ должна быть раньше даты, конца отчетного периода
- дата закрытия ЗБ должна быть позже даты, конца отчетного периода или ЗБ должен быть НЕ закрыт на эту дату
- проверяется что к ЗБ привязаны первая и последняя операции
- состояние ЗБ на дату конца отчетного периода должно быть «Просрочен»
Действие
- складываются суммы займа ЗБ
¶ п.2.2 "Сумма задолженности по основному долгу по договорам займа, по которым истек льготный месячный срок, но по которым обязательства не погашены или заложенная вещь еще не реализована на конец отчетного периода, тыс.руб":
Алгоритм расчета
В данном разделе необходимо выводить сумму займа всех ЗБ у которых истекли и основной и льготный срок, но имущество еще не продано. (в разделе 41.2 отображается количество таких ЗБ, в этом показателе необходимо отображать сумму займа по таким ЗБ в графе 34.2).
Учитываем здесь ЗБ в статусе "На реализации" и в детализации по этому показателю в строке с ЗБ со статусом "На реализации" считаем его сумму долга.
Как проверить?
Сформировать «Реестр по запросу ЦБ» на дату:
Главная → Еще → Отчёты → Реестр по запросу ЦБ
Выбрать ЮЛ → Вид отчета «на дату» → Дата — указать последний день отчетного периода
В полученном реестре:
a) отсортировать ЗБ со статусом «Готово к продаже»; «Выведено из залога»
b) итоговая сумма по колонке «Сумма займа» = сумма задолженности по основному долгу по договорам по которым истек льготный период или заложенное имущество еще не продано.
Важно
В случае если деятельность филиала оформлена через 2 ЮЛ (ломбард, комиссионный), то при выводе из залога,имущество автоматически считается проданным комиссионному магазину (другому ЮЛ), поэтому эти данные учитывать не нужно и в Реестре по запросу ЦБ эти данные не отображаются.
Как работает техническая часть:
Условия
«Открытые ЗБ»:
- берутся ЗБ у которых первая операция с нужным ЮЛ
- дата открытия ЗБ должна быть раньше даты, конца отчетного периода
- проверяется что к ЗБ привязаны первая и последняя операции
- состояние ЗБ на дату конца отчетного периода должно быть «Просрочен готов к продаже»
«Выведенные из залога ЗБ»:
- берутся ЗБ у которых первая операция с нужным ЮЛ
- дата открытия ЗБ должна быть раньше даты, конца отчетного периода
- проверяется что к ЗБ привязаны первая и последняя операции
- вывод из залога должен быть произведен одним ЮЛ
- у ЗБ должно быть хотя бы одно выведенное залоговое имущество на дату окончания отчетного периода не в состоянии «Продано»
Действие
- складываются суммы займа ЗБ
¶ 1.2 Задолженность по процентам по предоставленным займам
¶ п.35 (устаревшее) "Сумма начисленных процентов по предоставленным займам за отчетный период, тыс.руб."
Алгоритм расчета
Нужно сложить все суммы начисленных процентов за все дни, входящие в выбранный период, по всем залоговым билетам.
Как проверить?
-
“Отчет по начисленным процентам”:
Отчёты → Отчёт по начисленным процентам
Выбрать период отчета → выбрать ЮЛ → “Все филиалы”
Сумма в итоговой строке указана за выбранный период. -
В программе посмотреть этот показатель сложно, т.к в каталоге отображается общая сумма начисленных процентов, а не сумма за период. Например, если берем сентябрь, то Каталог — залоговые билеты фильтр «Действующие» дата займа : По 30 сентября Каталог — залоговые билеты, фильтр «Закрыт» - «Любая причина» дата закрытия: с 1 сентября, дата займа по 30 сентября По этим фильтрам открываем каждый залоговый билет и в таблице начисленных процентов вручную складываем проценты за нужный нам период. (например начисленные проценты за каждый день сентября).
Как работает техническая часть:
Условия
- берутся начисления для ЗБ у которых первая операция с нужным ЮЛ
- дата начисления процентов входит в отчетный период
Действие
- складываются ежедневные начисления
¶ п.3 "Сумма задолженности по процентам по предоставленным займам на конец отчетного периода, тыс. руб., в том числе:"
Алгоритм расчета
Сумма начисленных процентов на дату (последний день отчетного периода) по действующим ЗБ (открыт, просрочен, просрочен (готов к продаже), на реализации) + по ЗБ по которым имущество выведено из залога, но не продано
Как проверить?
В программе проверить данные достаточно сложно, так как состояние Залоговых Билетов и информация о начисленных процентах отображается на текущий момент, а для данных показателей необходимы данные на определенную дату.
По Аналитике (при условии, что у профиля 1 филиал и 1 ЮЛ, и за период деятельности филиала ЮЛ не менялось!):
Главная → Еще → Аналитика Период → Указать даты отчетного периода/ либо последний месяц отчетного периода
Вкладка «Задолженность» → «Сумма задолженности по процентам» - В строке последнего месяца отчетного периода общая сумма задолженности по процентам.
Как работает техническая часть:
Условия
- берутся ЗБ у которых первая операция с нужным ЮЛ
- дата открытия ЗБ должна быть раньше даты, конца отчетного периода
- дата закрытия ЗБ должна быть позже даты, конца отчетного периода или ЗБ должен быть НЕ закрыт на эту дату
- проверяется что к ЗБ привязаны первая и последняя операции
Действие
- складываются рассчитанные проценты к оплате по ЗБ на конец отчетного периода(с учетом операций «Продление»).
Если мы рассчитываем показатель за текущий период, то продление совершенное сегодня на 36 не повлияет, он (36) будет пересчитан только завтра, это связано с тем, что в таблице начисленных процентов (в ЗБ) еще есть задолженность на сегодня. PS 36.1 при продлении просроченного или готового к продаже билета пересчитается, т.к у билета сменяется состояние (а расчет производится исходя из состояния).
Если при проведении операции сумму процентов к оплате отредактировать в меньшую сторону, чем начислено к оплате, то сумма оплаченных будет меньше, но задолженность спишется!
Сумма задолженности в показателе 36 станет меньше на сумму начисленных к оплате %.
Если при проведении операции сумму % к оплате отредактировать в большую сторону, чем начислено к оплате, то переплаченная сумма не изменит остаток задолженности в п.36, так как сумма оплаченная за будущие начисления не может быть учтена.
¶ п.3.1 "Сумма задолженности по процентам по предоставленным займам, не погашенным в установленный срок, на конец отчетного периода, тыс. руб."
Алгоритм расчета
Сумма начисленных процентов на дату (последний день отчетного периода) по ЗБ на льготном периоде или истек льготный период (просрочен, просрочен (готов к продаже), на реализации) + по ЗБ по которым имущество выведено из залога, но не продано.
Как проверить?
В программе проверить данные достаточно сложно, так как состояние Залоговых Билетов и информация о начисленных процентах отображается на текущий момент, а для данных показателей необходимы данные на определенную дату.
По Аналитике (при условии, что у профиля 1 филиал и 1 ЮЛ, и за период деятельности филиала ЮЛ не менялось!):
Главная → Еще → Аналитика Период → Указать даты отчетного периода/ либо последний месяц отчетного периода
Вкладка «Задолженность» → «Сумма задолженности по процентам, не погашенным в установленный срок, руб.»
- В строке последнего месяца отчетного периода общая сумма задолженности по процентам не погашенным
Как работает техническая часть:
Условия
- берутся ЗБ у которых первая операция с нужным ЮЛ
- дата открытия ЗБ должна быть раньше даты, конца отчетного периода
- дата закрытия ЗБ должна быть позже даты, конца отчетного периода или ЗБ должен быть НЕ закрыт на эту дату
- проверяется что к ЗБ привязаны первая и последняя операции
- состояние ЗБ на дату конца отчетного периода должно быть «Просрочен» или «Просрочен готов к продаже»
Действие
- складываются рассчитанные проценты к оплате по ЗБ на конец отчетного периода (с учетом операций «Продление»)
¶ 1.3 Полученные денежные средства по предоставленным займам
¶ п.4 Сумма денежных средств, поступивших за отчетный период в погашение задолженности по основному долгу по предоставленным займам, тыс. руб
Алгоритм расчета
Суммы, поступившие в погашение основного займа по всем закрытым ЗБ за отчетный период, кроме залоговых билетов, закрытых изъятием и выводом из залога.
Сумма поступившая в счет погашения основного долга = сумма займа по всем закрытым залоговым билетам - сумма займа выведенных из залога/изъятых - сумма бонусов, поступивших в счет погашения основного долга
Как проверить?
Главная → Каталог → Залоговые билеты
Фильтр: «Закрыт» → Выбрать ЮЛ → Искать во всех доступных филиалах
Причина закрытия «Любая причина» (далее см. по тексту исключить «Изъятие» и «Вывод из залога»)
дата закрытия — даты начала и конца выбранного периода.
Итоговая сумма в колонке «Сумма займа»
Важно
Не должен включать суммы полученные по ЗБ выведенным из залога или изъятым.
Суммы по ЗБ выведенным из залога:
- В случае если деятельность филиала оформлена через 2 ЮЛ (ломбард, комиссионный), то при выводе из залога, имущество автоматически считается проданным комиссионному магазину, денежные средства полученные ломбардом от продажи невостребованного имущества не включаются в п.37 согласно Указанию ЦБ РФ от 30.12.2015 N 3927-У, данные указываются в п.39 и п.40 (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.04.2018 N 4764-У).
- В случае если деятельность и ломбарда и комиссионного магазина оформлена через 1 ЮЛ, то денежные средства по операции «Вывод из залога» учитываются в п. 39 и п.40 при условии реализации невостребованного имущества.
Как работает техническая часть:
Условия
- проверка привязок к ЗБ: первой операции, последней операций, тарифа
- первая операция ЗБ нужного ЮЛ
- закрывающая операция ЗБ не «Вывод из залога» и не «Изъятие» и входит в отчетный период
Действие
- складывается сумма займа
¶ п.5 Сумма фактически полученных за отчетный период процентов по предоставленным займам, тыс. руб.
Алгоритм расчета
Сумма всех фактически оплаченных процентов за отчетный период, по всем залоговым билетам.
Как проверить?
- Отчёты → Отчёт по оплаченным процентам
Фильтр: Период с - указать даты проверяемого отчета → Выбрать ЮЛ → «Все филиалы» - Главная → Каталог → Залоговые билеты
Фильтр: «Закрыт» → Выбрать ЮЛ → Искать во всех доступных филиалах
Причина закрытия «Любая причина» Дата закрытия — дата начала и конца отчетного периода
Сумма столбца «Сумма оплаченных процентов, руб.»
также необходимо учитывать проценты оплаченные по операции «Продление»:
Главная Фильтр: Операция «Продление» → Выбрать ЮЛ → Искать во всех доступных филиалах
Показывать записи с — указать даты начала и конца отчетного периода
В столбце «Сумма» будут отражены фактически оплаченные проценты по продлению, Но необходимо учитывать, что некоторые суммы по продлению могут быть учтены далее при операции Выкуп.
Важно
В случае если при проведении операции с клиента взяли сумму большую или меньшую, чем начисленные к оплате на дату операции, в данном показателе учитывается фактическая сумма, полученная от клиента.
(Согласно консультации бухгалтера ««Взять» с клиента процентов больше, чем начислено, нельзя» излишне полученные денежные средства списываются в прочий доход организации)
В связи с чем если отредактировали сумму процентов - к оплате в меньшую или большую сторону, то в пункте 38 отражается фактическая сумма полученная от клиента,но на п.36 не влияет - из задолженности списывается именно начисленная сумма к оплате)
Как работает техническая часть:
Условия
- тип операции: «Выкуп»(в т.ч. который при всех видах перезалогов)/«Продление»/«Продление онлайн»
- нужное ЮЛ операции
- дата операции входит в отчетный период
- проверка на привязку к операции: ЗБ, тариф
Действие
- складываются оплаченные проценты
¶ п.6 Сумма денежных средств от реализации невостребованных вещей, поступивших за отчетный период в погашение задолженности по основному долгу по предоставленным займам, тыс. руб.
Есть расшифровка в формате excel с детализацией по билетам.
¶ Вариант вывода из залога : Передача в комиссионный магазин
- Одно ЮЛ
Показатель считается в момент продажи выведенного из залога товара. Рассчитывается исходя из суммы продажи - сначала списываются проценты (40 показатель), затем сумма долга (39 показатель).
Пример: сумма займа 1000, сумма процентов 100, при продаже товара за 900 р:
- в 40 показателе будет учтено 100 р
- в 39 показателе будет учтено 800 (900 - 100 = 800)
Если имуществ несколько - считается в момент продажи каждого из товаров. По-прежнему сумма продажи сначала идет на оплату процентов (40 показатель), а затем на сумму долга (39 показатель)
Пример сумма займа 1000, сумма процентов 100, первый товар продается за 90 р
- они учитываются в 40 показателе.
- второй товар продается за 500, из них 10 (100 было начислено - 90 было оплачено = 10) идут в 40 показатель, 410 в 39
Учитывается только первая продажа (если был возврат и повторная продажа - эти операции не считаются).
- Два ЮЛ
Показатель рассчитывается на момент проведения операции Вывод из залога от суммы вывода из залога. Сначала списывается сумма процентов (40 показатель), затем сумма займа.
Пример: сумма займа 1000, сумма процентов 100, при выводе из залога имущества за 900 р в 39 показателе будет учтено 800 (900 - 100 = 800)
¶ Вариант вывода из залога : Реализация по залоговому билету
Показатель рассчитывается в момент реализации имущества, учитывается сумма задолженности по имуществу, независимо от суммы реализации. Если в билете несколько вещей, суммы задолженности считаются пропорционально.
Пример: сумма задолженности по основному долгу по имуществу = 771,43 , реализация за 100 р.
В 39 показателе будет 771,43.
¶ п.7 Сумма денежных средств от реализации невостребованных вещей, поступивших за отчетный период в погашение задолженности по процентам по предоставленным займам, тыс. руб.
Есть расшифровка в формате excel с детализацией по билетам.
¶ Вариант вывода из залога : Передача в комиссионный магазин
- Одно ЮЛ
Показатель считается в момент продажи выведенного из залога товара. Рассчитывается исходя из суммы продажи - сначала списываются проценты (40 показатель), затем сумма долга (39 показатель).
Пример: сумма займа 1000, сумма процентов 100, при продаже товара за 900 р:
- в 40 показателе будет учтено 100 р
- в 39 показателе будет учтено 800 (900 - 100 = 800)
Если имуществ несколько - считается в момент продажи каждого из товаров. По-прежнему сумма продажи сначала идет на оплату процентов (40 показатель), а затем на сумму долга (39 показатель)
Пример сумма займа 1000, сумма процентов 100, первый товар продается за 90 р
- они учитываются в 40 показателе.
- второй товар продается за 500, из них 10 (100 было начислено - 90 было оплачено = 10) идут в 40 показатель, 410 в 39
Учитывается только первая продажа (если был возврат и повторная продажа - эти операции не считаются).
- Два ЮЛ
Показатель рассчитывается на момент проведения операции Вывод из залога от суммы вывода из залога. Сначала списывается сумма процентов (40 показатель), затем сумма займа.
Пример: сумма займа 1000, сумма процентов 100, при выводе из залога имущества за 900 р в 39 показателе будет учтено 800 (900 - 100 = 800)
¶ Вариант вывода из залога : Реализация по залоговому билету
Показатель рассчитывается в момент реализации имущества, учитывается сумма задолженности по процентам, независимо от суммы реализации. Если в билете несколько вещей, суммы задолженности считаются пропорционально.
Как проверить?
Два ЮЛ:
- Главная→Каталог→Залоговые билеты
Статус «Закрыт» → Причина закрытия «Вывод из залога»
Даты закрытия = Период отчета
В выборке отображаются «Суммы займа» и «Суммы начисленных %»:
a) суммы займа необходимо учесть в п.39 отчета — эта сумма пойдет в погашение задолженности по основному долгу;
b) суммы начисленных % необходимо учесть в п. 40 отчета — эта сумма пойдет в погашение задолженности по процентам;
Одно ЮЛ:
2) Главная→Каталог→Товары Статус: «Продан» - необходимо учесть тот товар, который выведен из залога и продан за отчетный период, вручную просматривая каждый.
По отсортированному товару учесть «Сумму продажи» и посмотреть сумму займа и сумму начисленных процентов в момент проведения операции «Вывод из залога».
Важно
Возврат проданного невостребованного имущества НЕ влияет на расчет показателей 39 и 40 (учитывается только первая продажа)
Как работает техническая часть:
Условия
- операция «Вывод из залога» ломбарда нужного ЮЛ, берутся товары, выведенные из залога:
- которые были выведены из залога одним ЮЛ и дата последней операции товара является «Продажа» и входит в отчетный период
- которые были выведены из залога разными ЮЛ и дата «Вывода из залога» входит в отчетный период
- проверяются привязки: последней операции к товару, товара к имуществу, последней операции к ЗБ
Действие
- рассчитываются и складываются проценты к оплате на дату «Вывода и залога» в процентном соотношении по сумме оценки для каждого из имуществ
¶ 1.4 Информация о договорах займа
¶ п.8 “Количество договоров займа, по которым на конец отчетного периода обязательства не погашены или заложенные вещи не проданы, шт., в том числе:”
Алгоритм расчета
Учитываются все “Действующие” (открыт, просрочен, просрочен (готов к продаже), на реализации) залоговые билеты, Если в настройках филиала – одно ЮЛ для разных видов деятельности, то необходимо указывать так же “Выведенные из залога”, но не проданные. В случае если у филиала в настройках указаны разные ЮЛ для разных видов деятельности, при выводе из залога ЗБ автоматически закрывается, а имущество автоматически считается проданным.
Как проверить?
Сформировать «Реестр по запросу ЦБ» на дату:
Главная → Еще → Отчёты → Реестр по запросу ЦБ
Выбрать ЮЛ → Вид отчета «на дату» → Дата — указать последний день отчетного периода.
В полученном реестре итоговая нумерация по колонке «№» = отображает количество договоров по сформированному реестру.
Важно
Даже если у филиала несколько ЮЛ и при операции «Вывод из залога» залоговый билет автоматически считается проданным и переданным на другое ЮЛ, можно проверить данные по «Реестру по запросу ЦБ», так как в реестре учтен данный момент и имущество выведенное из залога на другое ЮД в реестр не включается.
Как работает техническая часть:
Условия «Открытые ЗБ»:
- берутся ЗБ у которых первая операция с нужным ЮЛ
- дата открытия ЗБ должна быть раньше даты, конца отчетного периода, проверяется что к ЗБ привязаны первая и последняя операции
«Выведенные из залога ЗБ»:
- берутся ЗБ у которых первая операция с нужным ЮЛ
- дата открытия ЗБ должна быть раньше даты, конца отчетного периода, проверяется что к ЗБ привязаны первая и последняя операции
- вывод из залога должен быть произведен одним ЮЛ
- у ЗБ должно быть хотя бы одно выведенное залоговое имущество на дату окончания отчетного периода не в состоянии «Продано»
Действие
- считается кол-во ЗБ
¶ п.8.1 “Количество договоров займа, обязательства по которым не погашены в установленный срок и в соответствии с которыми начался льготный месячный срок, на конец отчетного периода, шт”
Алгоритм расчета
Количество Залоговых Билетов со статусом “Просрочен” на последний день необходимого отчетного периода (Статус “Просрочен” - по ЗБ закончился основной срок, и действует льготный период).
Как проверить?
- Сформировать «Реестр по запросу ЦБ» на дату:
Главная → Еще → Отчёты → Реестр по запросу ЦБ
Выбрать ЮЛ → Вид отчета «на дату» → Дата — указать последний день отчетного периода.
В полученном реестре:
a) отсортировать ЗБ со статусом: «Заложено (просрочено)»
b) посчитать количество отсортированных договоров по полю «Номер залогового билета».
- Проверка по Аналитике (при условии, что у профиля 1 филиал и 1 ЮЛ, и за период деятельности филиала ЮЛ не менялось!):
Аналитика — займы и заемщики - Количество залоговых билетов, обязательства по которым не погашены в установленный срок и которые находятся на льготном месячном сроке (последний месяц отчетного периода).
**
Как работает техническая часть:**
Условия
- берутся ЗБ у которых первая операция с нужным ЮЛ
- дата открытия ЗБ должна быть раньше даты, конца отчетного периода
- ЗБ должен быть в статусе «Просрочен» на дату конца отчетного периода, проверяется что к ЗБ привязаны первая и последняя операции
Действие
- считается кол-во ЗБ
¶ п.8.2 “Количество договоров займа, по которым истек льготный месячный срок, но обязательства по ним не погашены или заложенные вещи еще не реализованы на конец отчетного периода, шт.”
Алгоритм расчета
Количество Залоговых Билетов со статусами “Просрочен (готов к продаже)” "На реализации" на последний день необходимого отчетного периода (статус “Просрочен (готов к продаже)” "На реализации" - по ЗБ закончился основной и льготный срок) + Залоговые билеты по которым имущество “Выведено из залога” но не продано.
Как проверить?
-
Сформировать «Реестр по запросу ЦБ» на дату:
Главная → Еще → Отчёты → Реестр по запросу ЦБ
Выбрать ЮЛ → Вид отчета «на дату» → Дата — указать последний день отчетного периода.
В полученном реестре:
a) отсортировать ЗБ со статусом: «Готово к продаже», «Выведено из залога» и «На реализации»- в реестре статус «Выведен из залога» отображается только у имущества выведенного из залога, но не проданного!
b) посчитать количество отсортированных договоров по полю «Номер залогового билета» -
Проверка по Аналитике (при условии, что у профиля 1 филиал и 1 ЮЛ, и за период деятельности филиала ЮЛ не менялось!):
Аналитика — займы и заемщики - Количество залоговых билетов, по которым истек льготный месячный срок, но обязательства по ним не погашены или заложенное имущество еще не продано (последний месяц отчетного периода).
Как работает техническая часть:
Условия
«Открытые ЗБ»:
- берутся ЗБ у которых первая операция с нужным ЮЛ
- дата открытия ЗБ должна быть раньше даты, конца отчетного периода, проверяется что к ЗБ привязаны первая и последняя операции
- состояние ЗБ на дату конца отчетного периода должно быть «Просрочен готов к продаже»
«Выведенные из залога ЗБ»:
- берутся ЗБ у которых первая операция с нужным ЮЛ
- дата открытия ЗБ должна быть раньше даты, конца отчетного периода, проверяется что к ЗБ привязаны первая и последняя операции
- вывод из залога должен быть произведен одним ЮЛ
- у ЗБ должно быть хотя бы одно выведенное залоговое имущество на дату окончания отчетного периода не в состоянии «Продано»
Действие
- считается кол-во ЗБ
¶ п.9 "Количество заемщиков, на конец отчетного периода, чел."
Алгоритм расчета
Отобрать все действующие ЗБ на последнее число отчетного периода, и посчитать количество заемщиков (клиентов) по таким договорам.
Как проверить?
- В программе данный показатель проверить сложно, так как нет возможности отфильтровать статус залогового билета на определенную дату, необходимо отфильтровать ЗБ действующие на отчетную дату, но в каталоге статус ЗБ указан на текущую дату.
Главная → Каталог → Залоговые билеты
Фильтр: «Все состояния» → Выбрать ЮЛ → Искать во всех доступных филиалах
Вручную, раскрывая каждый билет по истории отсортировать те ЗБ, которые были действующими на необходимую дату, и уже по ним посчитать количество клиентов. - Проверка по Аналитике (при условии, что у профиля 1 филиал и 1 ЮЛ, и за период деятельности филиала ЮЛ не менялось!):
Аналитика — займы и заемщики — количество заемщиков (последний месяц отчетного периода).
Как работает техническая часть:
Условия
- берутся ЗБ у которых первая операция с нужным ЮЛ
- дата открытия ЗБ должна быть раньше даты, конца отчетного периода
- дата закрытия ЗБ должна быть позже даты, конца отчетного периода или ЗБ должен быть НЕ закрыт на эту дату, проверяется что к ЗБ привязаны первая и последняя операции
Действие
- считается кол-во уникальных клиентов по этим ЗБ
¶ п.10 "Количество договоров займа, заключенных за отчетный период, шт"
Алгоритм расчета
Общее число договоров займа, заключенных за отчетный период.
Как проверить?
Главная → Каталог → Залоговые билеты
Фильтр: «Все состояния» → Выбрать ЮЛ → Искать во всех доступных филиалах
Дата займа (указать даты — даты начала и окончания отчетного периода)
Количество выведенных строк совпадает с количеством договоров
Как работает техническая часть:
Условия
- берутся ЗБ у которых первая операция с нужным ЮЛ и дата операции входит в выбранный период
- проверяется что к ЗБ привязан тариф
- проверяется что к ЗБ привязаны первая и последняя операции
- проверяется что последняя операция ЗБ привязана к клиенту
- проверяется что первая операция ЗБ привязана к филиалу
Действие
- считается кол-во ЗБ
¶ 1.5 Иные сведения по договорам займа
¶ п.11 "Сумма реструктурированной в отчетном периоде задолженности по договорам займа, тыс.руб."
Данные не выводим
¶ п.12 "Сумма списанной в отчетном периоде задолженности по основному долгу по договорам займа, тыс.руб."
- Учитывается сумма займа по залоговому билету, если все имущества были изъяты
- Учитывается сумма займа по залоговому билету, с одним имуществом, выведенным из залога (одно ЮЛ) и изъятым/списанным (товаром)
- Учитывается сумма вывода из залога (рассчитанная (т.е не отредактированная)) имущества, если ЗБ был закрыт выводом из залога (одно ЮЛ), в нем было несколько имуществ и один из товаров был списан/изъят в отчетный период
- Учитывается сумма бонусов, списанная в счет погашения суммы основного долга
¶ п.13 "Сумма денежных средств, подлежащая полчению ломбардом в результате реализации невостребованных вещей на конец отчетного периода, тыс. руб."
Данные не выводим
¶ 1.6 Сведения о займах предоставленных обособленным подразделением ломбарда (Пункт 1.6 утратил силу в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2021 N 5711-У)
¶ п.46.1 "Наименование обособленного подразделения ломбарда"
Алгоритм расчета
Отображаются построчно все филиалы привязанные к ЮЛ, выбранному при формировании отчета.
Как проверить?
Все филиалы, относящиеся к ЮЛ ломбарда.
Главная → Управление → Настройки → Филиалы → Поле «Этот филиал работает через» ЮЛ
Как работает техническая часть:
Условия
- берутся ЗБ у которых первая операция с нужным ЮЛ и дата операции входит в выбранный период
- проверяется что к ЗБ привязан тариф
- проверяется что к ЗБ привязаны первая и последняя операции
- проверяется что последняя операция ЗБ привязана к клиенту
- проверяется что первая операция ЗБ привязана к филиалу
Действие
- выводится название уникальный филиалов
¶ п.46.2 "Сумма займов, выданных за отчетный период обособленным подразделением, тыс.руб."
Алгоритм расчета
Выводим сумму выданных займов каждого из филиалов за отчетный период.
Как проверить?
Необходимо формировать отдельно по каждому филиалу:
Главная → Каталог → Залоговые билеты
Фильтр: «Все состояния» → Выбрать ЮЛ
Дата займа (указать даты открытия займа — начало и окончание отчетного периода)
Итоговая сумма в колонке «Сумма займа»
Как работает техническая часть:
Условия
- берутся ЗБ у которых первая операция с нужным ЮЛ и дата операции входит в выбранный период
- проверяется что к ЗБ привязан тариф
- проверяется что к ЗБ привязаны первая и последняя операции
- проверяется что последняя операция ЗБ привязана к клиенту
- проверяется что первая операция ЗБ привязана к филиалу
Действие
- складываются суммы займа ЗБ по филиалам